С 1 октября в Венгрии вступают в силу новые требования для компаний, работающих с криптоактивами. Национальный банк Венгрии (MNB) обязал поставщиков криптовалютных услуг усилить процедуры проверки клиентов и повысить прозрачность своей деятельности.

Согласно новым правилам, компании будут обязаны оценивать готовность клиентов к рискам, связанным с инвестициями в криптовалюты. Для этого пользователям придется предоставлять дополнительную информацию, включая данные о возрасте, финансовом положении и инвестиционном опыте. При этом поставщики услуг должны объяснять, зачем необходим сбор таких сведений.

Оценка клиентского профиля должна проводиться не реже одного раза в два года. Если необходимая информация отсутствует, компаниям будет запрещено рекомендовать клиентам криптовалютные продукты или услуги.

Регулятор также возлагает на участников рынка дополнительную ответственность за соответствие предлагаемых продуктов потребностям и возможностям клиентов. Компании должны документально подтверждать, что их рекомендации отвечают профилю инвестора, а любые изменения в инвестиционном портфеле приносят клиенту больше преимуществ, чем потенциальных рисков.

Отдельное внимание уделено операциям по переводу криптоактивов. Поставщики услуг обязаны заранее информировать клиентов о правилах проведения транзакций, надзорных органах, условиях согласия на операции, сроках исполнения переводов и моменте, после которого транзакция становится необратимой в сети распределенного реестра (DLT).

Кроме того, пользователи должны получать полную информацию о комиссиях, технических требованиях для использования сервисов, порядке уведомления о возможном мошенничестве и сроках подачи заявлений о несанкционированных или ошибочных переводах. Новые нормы также предусматривают раскрытие информации о пределах ответственности поставщика услуг в подобных случаях.

В MNB считают, что новые требования помогут повысить защиту инвесторов и сделать рынок криптоактивов более прозрачным и безопасным.